/ miércoles 30 de enero de 2019

Empresas que hacen uso fraudulento

Existe el llamado de alerta a la población en general, por la existencia de empresas que se ostentan como entidades financieras, las cuales ofertan supuestos créditos muy atractivos sin tantos requisitos, sin embargo, solicitan anticipadamente dinero por concepto de comisiones por apertura, atender los seguros o en su caso, pagar una fianza para gestionarlos.

Se publican por diversos medios desde periódicos, revistas, páginas de internet apócrifas, volantes fuera de establecimientos comerciales, etc. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas en el SIPRES de la CONDUSEF para hacer mal uso de ella y ostentarse así como entidad financiera.

¿Cuál es su modus operandi? Primeramente ofertan supuestos créditos inmediatos y con mínimos requisitos. Lo ilógico es que solicitan depósitos de dinero en efectivo con la finalidad de supuestamente apartar el crédito, gestionarlo, pagar comisiones por apertura, los seguros y la fianza en garantía (en la mayoría de las ocasiones solicitan un depósito del 10% del monto total del crédito).

Los usuarios han denunciado este tipo de hechos fraudulentos en los que personas que laboran en las empresas falsas, los contactan vía telefónica haciéndose pasar por una entidad financiera, ofreciéndoles créditos con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, al cotejar los teléfonos registrados en la llamada, se ha detectado que no pertenecen a una institución financiera o corresponden a números telefónicos que no dan línea o permanentemente se encuentran ocupados.

Utilizan domicilios falsos, en los que mezclan el nombre de alguna Colonia (Roma) con Calles (Norte 15 esquina Sur 24) y números (5260), los cuales no existen. Solicitan a los usuarios enviar su información personal vía Whatsapp o por mensajes de texto o facebook, poniendo en riesgo los datos personales del público.

Cuando los usuarios realizan los depósitos para supuestamente obtener un crédito y se quieren poner en contacto con la supuesta entidad financiera, no lo logran y recurren a la CONDUSEF para verificar su existencia, sin embargo, se confirma el fraude y suplantación de una entidad financiera.

Por lo anterior y a fin de evitar que seas sorprendido por este tipo de fraudes y suplantación de entidades financieras, la CONDUSEF te recomienda que antes de solicitar algún tipo de crédito, tomes en cuenta lo siguiente:La CONDUSEF no avala ni supervisa cuentas bancarias en las que se realizan depósitos.Asegúrate que la institución o entidad financiera esté registrada ante el SIPRES que administra la CONDUSEF; puedes llamarnos para verificar su página de internet y teléfonos.

Muy importante: no proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, por ningún concepto de seguro, comisión, gestión o cualquier otro gasto que se pretenda cobrar. Tampoco entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito, si no estás seguro de que sea una entidad debidamente constituida y regulada por alguna autoridad financiera.No des información ni realices operaciones a través de Facebook, Whatsapp, o cualquier otra red social; únicamente acudiendo personalmente a una entidad financiera que hayas verificado previamente.

No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.En caso de que la razón social contenga las palabras S.A de C.V., asegúrate que esa empresa o entidad realmente exista, lo puedes consultar ante la PROFECO o la CONDUSEF. Si utilizas internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la veracidad de la información.

Existe el llamado de alerta a la población en general, por la existencia de empresas que se ostentan como entidades financieras, las cuales ofertan supuestos créditos muy atractivos sin tantos requisitos, sin embargo, solicitan anticipadamente dinero por concepto de comisiones por apertura, atender los seguros o en su caso, pagar una fianza para gestionarlos.

Se publican por diversos medios desde periódicos, revistas, páginas de internet apócrifas, volantes fuera de establecimientos comerciales, etc. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas en el SIPRES de la CONDUSEF para hacer mal uso de ella y ostentarse así como entidad financiera.

¿Cuál es su modus operandi? Primeramente ofertan supuestos créditos inmediatos y con mínimos requisitos. Lo ilógico es que solicitan depósitos de dinero en efectivo con la finalidad de supuestamente apartar el crédito, gestionarlo, pagar comisiones por apertura, los seguros y la fianza en garantía (en la mayoría de las ocasiones solicitan un depósito del 10% del monto total del crédito).

Los usuarios han denunciado este tipo de hechos fraudulentos en los que personas que laboran en las empresas falsas, los contactan vía telefónica haciéndose pasar por una entidad financiera, ofreciéndoles créditos con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, al cotejar los teléfonos registrados en la llamada, se ha detectado que no pertenecen a una institución financiera o corresponden a números telefónicos que no dan línea o permanentemente se encuentran ocupados.

Utilizan domicilios falsos, en los que mezclan el nombre de alguna Colonia (Roma) con Calles (Norte 15 esquina Sur 24) y números (5260), los cuales no existen. Solicitan a los usuarios enviar su información personal vía Whatsapp o por mensajes de texto o facebook, poniendo en riesgo los datos personales del público.

Cuando los usuarios realizan los depósitos para supuestamente obtener un crédito y se quieren poner en contacto con la supuesta entidad financiera, no lo logran y recurren a la CONDUSEF para verificar su existencia, sin embargo, se confirma el fraude y suplantación de una entidad financiera.

Por lo anterior y a fin de evitar que seas sorprendido por este tipo de fraudes y suplantación de entidades financieras, la CONDUSEF te recomienda que antes de solicitar algún tipo de crédito, tomes en cuenta lo siguiente:La CONDUSEF no avala ni supervisa cuentas bancarias en las que se realizan depósitos.Asegúrate que la institución o entidad financiera esté registrada ante el SIPRES que administra la CONDUSEF; puedes llamarnos para verificar su página de internet y teléfonos.

Muy importante: no proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, por ningún concepto de seguro, comisión, gestión o cualquier otro gasto que se pretenda cobrar. Tampoco entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito, si no estás seguro de que sea una entidad debidamente constituida y regulada por alguna autoridad financiera.No des información ni realices operaciones a través de Facebook, Whatsapp, o cualquier otra red social; únicamente acudiendo personalmente a una entidad financiera que hayas verificado previamente.

No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.En caso de que la razón social contenga las palabras S.A de C.V., asegúrate que esa empresa o entidad realmente exista, lo puedes consultar ante la PROFECO o la CONDUSEF. Si utilizas internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la veracidad de la información.