Trece instituciones financieras han informado a la Condusef que son víctimas de la suplantación de su razón social por personas físicas o empresas que buscan afectar económicamente a las personas que solicitan un crédito. Ante ello la autoridad emite una alerta para prevenir a los usuarios de servicios financieros para que eviten caer en este tipo de fraude.
El modus operandi de estos suplantadores consiste en contactar vía telefónica o por redes sociales a las personas, ofreciéndoles créditos exprés, inmediatos, con mínimos requisitos y amortizaciones o pagos mensuales o quincenales muy pequeños para hacerlos verdaderamente atractivos.
Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía whatsapp, poniendo en riesgo sus datos personales.
Una de sus características es que solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos.
Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados. Los afectados pueden presentar su denuncia o querella ante la Fiscalía General de Justicia.
Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, se recomienda tomar en cuenta lo siguiente: Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto ya sea por pago de una póliza de seguro, comisión o gestión del crédito.
Muy importante es no entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito, ya que te pueden robar la identidad. No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social. No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
