La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), emitió una nueva alerta a la población en general, ante la recurrente práctica de suplantación de entidades financieras para cometer fraudes en la contratación de supuestos créditos.
Se han detectado empresas que se ostentan como entidades o instituciones financieras, las cuales ofertan supuestos créditos a cambio de ciertas cantidades de dinero, que los interesados deben pagar de manera anticipada por concepto de comisiones por apertura y/o pagar una fianza que debe ser gestionada o por la contratación de un seguro.
Lamentablemente en estos casos, los ciudadanos han sido engañados ya que han pagado y perdido cantidades que van de 10 mil hasta cantidades mayores a cien mil pesos, por lo que han tenido que recurrir ante el Ministerio Público a levantar o presentar la denuncia correspondiente.
Las empresas utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas, incluso de instituciones financieras que han avisado a la Condusef que no están operando y, por tanto, no ofrecen productos al público. Dicha información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, páginas de internet apócrifas o anuncios en periódicos.
Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo o pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado. Utilizan domicilios falsos y solicitan a los usuarios enviar su información personal vía WhatsApp o por mensajes de Facebook, poniendo en riesgo los datos personales del público.
Por lo anterior y a fin de evitar que seas sorprendido por este tipo de prácticas de fraude y suplantación de entidades financieras, se debe considerar lo siguiente: La Condusef no avala ni supervisa cuentas bancarias en las que se realizan depósitos. Asegúrate que la institución o entidad financiera esté registrada en el SIPRES que administra la Comisión, puedes llamarnos para verificar su página de internet y teléfonos.
\u0009No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión, gestión o cualquier otro gasto que se pretenda cobrar anticipadamente. No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito. Evita proporcionar información a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social; únicamente acude a una entidad financiera que hayas verificado previamente.
No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente. En caso de que la razón social contenga las siglas “S.A. de C.V.”, asegúrate que esa empresa o entidad realmente exista, lo puedes consultar ante la Profeco o la Condusef , si utilizas internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información.
